Автокредит на юридическое лицо на подержанный автомобиль

Эксперты о кредитах для бизнеса

руководитель по развитию бизнеса в Альфа-Банке

От чего зависит процентная ставка по кредиту для малого бизнеса

Когда предприниматель или компания подают заявку на кредит, они не знают точно, какой процент предложат банки. На их сайтах не указывается конкретная ставка, потому что финальные условия зависят от клиента и его рисков. Рассмотрим, какие факторы влияют на решение банка.

16.09.2022

Юрий Попов

управляющий партнер инвестиционной платформы Поток

Деньги без залога и бюрократии: как краудлендинг помогает малому бизнесу

Знакома ли вам ситуация, когда ваш бизнес существует уже не первый месяц и показывает хорошие цифры по обороту, но банки не дают кредит? Выход есть — найти деньги можно на краудлендинговых площадках. Работать с ними удобно и просто, поэтому каждый второй заёмщик возвращается снова.

29.09.2022

Условия покупки авто в кредит для юридических лиц

Покупка машины для бизнеса в кредит дает предпринимателю возможность не выводить крупную сумму из оборота. При этом купленное транспортное средство будет работать и приносить прибыль. Но автокредит — особенный банковский продукт. Он предполагает:

недолгий срок кредитования (3-5 лет);
условие, что стоимость машины нужно частично покрыть самому. Чем меньше эта доля, тем выше ставка. Автокредит для ИП без первоначального взноса, как и для юр. лица — это более высокий процент, меньший срок возврата долга и требование о дополнительном имущественном залоге;
обязательное страхование КАСКО.

Некоторые банки создают специальные программы по автокредитованию. Но кредит на авто для юридических лиц может быть целевым назначением и других банковских продуктов, например, оборотного кредита. Также купить авто для бизнеса можно на универсальный кредит (на любые цели). Можно найти беззалоговое предложение — в таком случае требуется поручительство или гарантия.

Кредит на покупку коммерческого транспорта

Легким коммерческим транспортом называют автомобили, полная масса которых не превышает вес в 3,5 т. В кредит можно купить:

легкие грузовики;
грузовые фургоны;
пикапы;
микроавтобусы с количество мест не более 16, к ним относятся маршрутки и маленькие Газели.

Для принятия решения о конкретных условиях кредита банк учитывает новизну или степень изношенности автомобиля, марку, страну выпуска.

Требования к заемщику

Статус ИП или юр.лица;
резидентство РФ;
срок существования бизнеса от 6 месяцев;
возможны требования к численности сотрудников компании и годовой выручке.

Источник

Расширяете парк автомобилей вашей компании?

Если нужны средства на приобретение легкового или грузового автомобиля для вашего бизнеса, то сделать покупку поможет нецелевой экспресс-кредит от Райффайзен Банка. Используйте полученные кредитные средства на покупку транспорта. Оформите заявку онлайн и узнайте решение в день обращения

19,9%

до 3 млн ₽

без залога и комиссии за выдачу

2 дня

максимальный срок оформления

Без условий по покупке автомобиля

Выбирайте любой автомобиль, необходимый для развития вашего бизнеса. Без первоначального взноса и без залога приобретаемого транспортного средства, ПТС остается на руках. Оформление КАСКО не обязательно

Грузовой и пассажирский коммерческий транспорт

Спецтехника, техника сельхозназначения

Любая марка и модель

Новый или с пробегом

Неважно, кто продавец

Любой год выпуска

Как оформить кредит на покупку машины для ИП и ООО

за три шага

Отправка заявки

Заполните заявку, в день обращения получите предварительное решение (в течение 5 минут вам придет информация в смс-уведомлении)

Обратный звонок

Дождитесь звонка от сотрудника банка и получите финальное решение. Документы банку — только после принятия положительного решения

Подписание документов

Приходите в банк только для подписания кредитного соглашения. Максимальный срок от заявки до получения займа —

Получение и обслуживание кредита

после зачисления кредитных средств на расчетный счет вы можете использовать их по целевому назначению
погашение основного долга и уплата процентов происходят ежемесячно аннуитетными платежами с расчетного счета

Источник

Кредит юридическим лицам на авто

Оформить онлайн

Сегодня
оформили 22 человека

Одобрим с текущими просрочками

от 3,9% в год

Минимальная ставка

до 15 млн ₽

Сумма кредита

Калькулятор кредита на авто

Оформить заявку

Пример расчета условий по кредиту носит исключительно информационный характер и не является публичной офертой.

от 150 000 ₽ до 15 000 000 ₽

от 3 месяца до 300 месяцев

© 2011 – 2023 ООО«МБК» Адрес юр.: 101000, г. Москва Большой Спасоглинищевский пер., д. 9/1, стр. 16а, офис 1-4 ИНН 7710889274 КПП 770901001 ОГРН 1117746378485 Официальный партнер кредитных организаций, предоставляющих займы и кредиты на основании действующего законодательства РФ. Лицензии: ПАО «Совкомбанк» №963, АО «Банк БЖФ» № 3138, ПАО КБ «Восточный» №1460, ПАО «Норвик Банк» № 902.

— со страховкой 3,90%

— без страховки 3,90*

* Процентная ставка устанавливается в зависимости от категории клиента

Гражданство, постоянная регистрация или проживание

Возраст на дату получения кредита

Возраст на дату окончания срока кредита

Паспорт
СНИЛС

Заемщик берет заём размером в 1 000 000 рублей на срок 365 дней, процент за пользование кредитом составляет 5,5% в год.
Переплата за год пользования по формуле аннуитетных платежей* составит: 30 041 рубль (1 000 000 * (5,5% / 12 + (5,5% / 12)/(((1 + (5,5% / 12))¹²) — 1)) * 12) — 1 000 000 = 30 041 рубль.
Следовательно, переплата в день: 30 041/365 = 82 рубля.
Заём был взят на срок 365 дней, следовательно, переплата за пользование займом составляет: 365 * 82 = 30 041 рубль.
Общая сумма к выплате по займу: 1 000 000 + 30 041 = 1 030 041 рубль.
Срок кредитования — от 61 дня до 9 125 дней.
Процентная ставка — от 4,50% до 12,50% годовых

* Формула расчёта переплаты при аннуитетных плетежах (S * (i + i/((1+i)ⁿ — 1)) * Y) — S, где S- сумма кредита, i- процентная ставка, n- срок, Y- количество месяцев в году.

Информация о последствиях неуплаты

При неуплате долга по кредиту банк вправе оштрафовать должника.

При просроченном платеже начисляется неустойка и это негативно влияет на кредитную историю.

Неустойка зависит от типа кредита, и определяется как процент от суммы просроченного платежа за период просрочки.

Банк вправе звонить должнику, чтобы выяснить причину неуплаты долга, также банк вправе продать долг третьим лицам.

Источник

Условия кредита

Цель кредита

— Приобретение новых и б/у транспортных средств
— Приобретение новой и б/у спецтехники

Общие сведения

Процентная ставка

От 10.38%

Сумма кредита

От 500 000 ₽

Срок кредита

От 6 месяцев до 5 лет

Форма кредитования

Кредит, кредитная линия под лимит выдачи

Обеспечение кредита

Залог: транспортные средства, спецтехника, оборудование, недвижимое имущество, вексель/депозит ЮЛ, поручительства организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов МСП.
В зависимости от финансового состояния и структуры сделки возможно получение кредита без залога.

Поручительство собственников бизнеса.

Требования к Заёмщику

— Кредитные продукты предоставляются ЮЛ и ИП резидентам РФ;
— Срок фактической деятельности компании не менее 6 месяцев;
— Заемщик не находится в стадии ликвидации, Заемщик/Бенефициар — в стадии банкротства;
— При приобретении б/у оборудования — отсутствие признаков связанности между поставщиком б/у оборудования, подрядной организацией и Заёмщиком.

Как получить кредит

Заполните заявку и получите консультацию

Предоставьте пакет документов в офис банка

Оформите кредит при положительном решении

Дополнительная информация

Другие программы

Источник

Автокредит для ИП

Индивидуальные предприниматели и собственники бизнеса не всегда расширяют свой автопарк за счет собственных ресурсов. Чаще они задействуют для этого кредитные средства, обращаясь за помощью в банки, где для таких целей разработаны особые продукты — автокредиты. Таким образом можно не изымать средства из оборота и использовать транспортное средство с момента подписания договора.

Большинство программ ориентировано на физических лиц, потому немногие финучреждения готовы предоставлять средства юрлицам. Взять кредит на покупку автомобиля в автосалоне можно под залог движимого и недвижимого имущества с обязательным первоначальным взносом, для приобретения подержанной автотехники для ИП потребуются поручители или созаемщики. Но с помощью опытных кредитных брокеров из Royal Finance можно без труда подобрать банк и программу кредитования в нем.

Что такое автомобильный кредит?

Автомобильный кредит — целевая ссуда на покупку легкового или грузового транспортного средства, которая предоставляется под проценты на определенный срок. Покупая машины в кредит, они сразу же переходят в собственность кредитодержателя, однако остаются залоговым обеспечением сделки до полного погашения долгов перед банком.

На условиях автокредита для ИП и юридических лиц доступны как новые, так и подержанные автомобили для личных и бизнес-нужд. Это могут быть легковые и грузовые авто, прицепы и полуприцепы, транспортные средства класса «Д», спецтехника.

Российские банки предоставляют ограниченный выбор кредитов на покупку авто для индивидуальных предпринимателей:

Стандартный автокредит. Договор целевого кредитования, согласно которому клиент должен ежемесячно вносить платежи, погашая основной долг и проценты по нему. Средства безналичным платежом перечисляют продавцу транспортного средства. Оформляется при наличии первоначального взноса в размере 15-25 %. Страховка КАСКО является обязательной. Займ предоставляется на срок от нескольких месяцев до 10 лет, но чаще на 24-36 месяцев.
Трейд-ин. Индивидуальные предприниматели могут обменять старый автомобиль на новый с доплатой. ИП сдает подержанную машину в автосалон, который оценивает его и вычитает эту сумму из стоимости нового транспортного средства. В ходе оценки стоимость занижают на 10-15 % от рыночных показателей. Для trade-in принимают исправные машины, которые были легально ввезены и поставлены на учет в России. Серийные номера агрегатов и узлов должны совпадать с паспортными.
Нецелевой экспресс-кредит. Владельцы малого бизнеса могут воспользоваться экспресс-программами кредитования, чтобы потратить деньги на покупку легковых или грузовых машин. Заявку можно оформить в режиме онлайн и получить ответ в течение нескольких часов. Такие программы, как правило, ограничены суммой займа (чаще всего — до 2-5 млн рублей). Однако потратить их можно на покупку любого транспортного средства у любого продавца.

Оформление автокредита накладывает ограничения на операции с машиной. Пока автомобиль находится в залоге у банка, его нельзя подарить, продать или обменять. Чтобы обезопасить себя, финучреждения настаивают на покупке новых транспортных средств (в случае необходимости их легче реализовать).

Как оформить кредит на авто для ИП?

К сожалению, лишь немногие банки предоставляют автомобильные кредиты индивидуальным предпринимателям, потому условия кредитования редко бывают лояльными. Претендовать на займ могут ИП, которые являются резидентами РФ, имеют соответствующий юридический статус, а их бизнес существует более 6 месяцев.

Без первоначального взноса взять кредит на авто для ИП можно только при наличии надежных поручителей, созаемщиков или достаточного залогового имущества. В противном случае проще взять нецелевой займ. Чтобы получить целевую ссуду, необходимо предоставить банку:

регистрационные и учредительные документы для ИП и юридического лица;
финансовую отчетность и документы по хозяйственной деятельности;
лицензии на право заниматься определенными видами деятельности;
копии паспортов директора и главного бухгалтера компании;
поручительство супруга/супруги для индивидуальных предпринимателей и всех владельцев бизнеса для юрлиц.

Дополнительно может быть установлен возрастной ценз и ограничение по размеру годовой выручки бизнеса. Чтобы снизить процентную ставку, стоит подготовиться вносить большой стартовый взнос. Чем выше он будет, тем лояльнее будут условия кредитования.

После рассмотрения заявки и предоставленных документов менеджеры кредитного отдела вынесут решение. Если оно будет положительным, ИП останется заключить договор и завершить сделку купли-продажи.

Где индивидуальному предпринимателю взять автокредит?

Банковский сервис в сфере выдачи автокредитов индивидуальным предпринимателям еще не достиг необходимого уровня, потому каждую заявку рассматривают и анализируют несколько дней. Любопытные программы кредитования доступны ИП в «Райффайзенбанке», банке «Открытие», «Газпромбанке», «Тинькофф Банке», «Росбанке», «Сбербанке», «Металлинвестбанке» и прочих.

Выгодно взять автокредит на грузовой или легковой автомобиль для ИП помогут кредитные брокеры из «Роял Финанс». Им знакомы все тонкости работы банковской сферы в России и действующие программы автокредитования для индивидуальных предпринимателей. Они могут объективно оценить шансы клиента и сделать возможное для повышения вероятности одобрения заявки.

Источник

Акция! Кешбэк до 100% за ОСАГО и КАСКО

Акция!

Оформите кредит и участвуйте в розыгрыше денежных призов

Минимальная ставка

Ставка от 2,4% на первые 30 дней с возможностью ее сохранения на весь срок кредита

Кешбэк за ОСАГО и КАСКО

Оформите
полис страхования до 31.12.2023 и получите кешбэк до 100%

Срок до 8 лет

Выбор подходящего срока кредитования для удобного ежемесячного платежа

Акция! Выиграйте 1 млн ₽ и другие ценные призы

Для участия в акции необходимо:

Оформить кредит в период с 11 октября 2023 по 11 января 2024 года на сумму не менее 1,5млн ₽, сроком не менее 3 лет

Оформить страхование жизни и здоровья заемщика от ООО «СК «Ренессанс Жизнь»

Передать текущий или приобретаемый авто в залог (не позднее 31.01.2024)

Условия Акции «1 миллион в подарок»

Участниками Акции становятся физические лица, оформившие кредит на этой странице в период с 11 октября 2023 по 11 января 2024 года. Кредит можно оформить до 7 млн р включительно, на сайте или в подразделении Банка.
Для участия в Акции обязательным является наличие действующего согласия на рассылку рекламы со стороны Банка. Банку должны быть предоставлены действующие номер телефона или адрес электронной почты для связи с участниками в течение Акции и в период подведения итогов.
Розыгрыш вознаграждения проводится не позднее 30 рабочих дней после завершения Акции. Дата розыгрыша, а также присвоенный порядковый номер участнику сообщаются заранее (СМС, Email, в мобильном приложении, по телефону).
Выбор Победителей проводится случайным образом с помощью генератора случайных чисел Randomus: randomus.ru. Запись розыгрыша будут сохранена и размещена в официальной социальной сети Соорганизатора YouTube: youtube.com/c/gazprombank, где участники могут проверить наличие своего порядкового номера.
Победители информируются о выигрыше посредством доступных каналов связи не позднее 5 рабочих дней после проведения розыгрыша.
Призами в Акции являются денежные вознаграждения, указанные в полных условиях акции.

Полные условия акции здесь

Параметры кредита

Сумма кредита

от 500 000 ₽до 7 000 000 ₽

Срок кредита

13 месяцев 96 месяцев

Расчет предварительный, произведен с учетом личного страхования и предоставления автомобиля в залог. Окончательная процентная ставка будет определяться индивидуально.

Заполните заявку

Весь процесс – онлайн, в любом удобном для вас месте и в любое время

Дождитесь решения

Мы пришлем СМС с решением по вашей заявке за 5 минут

Получите деньги

В офисе банка или наш сотрудник привезет карту, на которую перечислим кредит

Какие дополнительные услуги включены в кредит?

Вы сами выбираете, хотите ли передать купленный автомобиль в залог или взять в кредит чуть больше денег, чтобы хватило на оплату КАСКО (само оформление КАСКО никак не влияет на процентную ставку).

Что такое снижение ставки?

Вы получите самую низкую ставку, если передадите автомобиль в залог банку. Для этого нужно будет после покупки загрузить фото вашего ПТС и договора купли-продажи по специальной безопасной ссылке на нашем сайте. После этого ставка по кредиту снизится.

Вы принимаете в залог любые автомобили?

Чтобы мы взяли ваш автомобиль в залог, нужно, чтобы его стоимость составляла не меньше 10% от суммы кредита (от остатка задолженности по кредиту), а также, чтобы он соответствовал пунктам, перечисленным в «Требованиях к автомобилю».

Как купить автомобиль с пробегом?

Так же, как и новый. Банк перечислит на ваш счет необходимую сумму, а вы можете купить на них как новый, так и подержанный автомобиль. Процесс покупки от этого не меняется.

Что такое страхование жизни и зачем его оформлять?

Клиенты переживают, что будет, если они не смогут выплатить кредит. Страховка поможет обезопасить вас и ваших близких. При полной нетрудоспособности или уходе заемщика из жизни кредит погашается за счет страховой выплаты. Страхование жизни добавляет к ежемесячному платежу всего несколько сот рублей, но защищает вас от непредвиденных обстоятельств.

Как и где можно погашать кредит?

Способы погашения кредита

Ежемесячные аннуитетные платежи.
Ограничений на частичное или полное досрочное погашение нет.

Способы погашения:

В офисах Газпромбанка	Не позднее даты погашения в соответствии с тарифами Газпромбанка
В мобильном приложении / интернет-банке Газпромбанка	Не позднее даты погашения Без комиссии
Через банкоматы Газпромбанка (с использованием карты Газпромбанка)	Не позднее даты погашения Без комиссии
Безналичным переводом со счетов других банков	Не позднее чем за 3 дня до даты погашения В соответствии с тарифами других банков
Через банкоматы банков-участников корпоративной сети и сторонних банков	Не позднее чем за 3 дня до даты погашения В соответствии с тарифами других банков

Как получить выписку или справку по действующему кредиту?

Справки по вашему кредиту вы можете заказать в Мобильном приложении Газпромбанка или отделении банка.

Подробнее

Условия кредитования

Процентные ставки

Полная стоимость кредита

13,206% — 36,620% годовых

Первые 30 дней после выдачи кредита (без предоставления авто в залог), а также на весь срок кредита при предоставлении авто в залог:
Сумма кредита, рублей	*Процентная ставка со страхованием, % годовых для зарплатных клиентов
500 000 – 7 000 000	от 2,4 до 16,9
Сумма кредита, рублей	*Процентная ставка со страхованием, %годовых для не зарплатных клиентов**
500 000 – 7 000 000	От 6,4 до 17,9
С 31 дня после выдачи кредита, без предоставления автомобиля в залог
Сумма кредита, рублей	*Процентная ставка со страхованием, % годовых для зарплатных клиентов
500 000 – 7 000 000	От 4,4 до 18,9
Сумма кредита, рублей	*Процентная ставка со страхованием, %годовых для не зарплатных клиентов**
500 000 – 7 000 000	От 8,4 до 19,9
* В случае отказа от личного страхования действует надбавка: 6,5 – 19,5 п.п. в зависимости от суммы кредита ** Зарплатный клиент – клиент, получающий заработную плату (не менее одного зачисления в предыдущем/текущем месяце) на банковские карты и счета ГПБ (АО) в рамках «зарплатного» проекта, реализованного Банком ГПБ (АО)

Требования к заемщику

Гражданство, постоянная регистрация или проживание	РФ
Возраст на дату получения кредита	Не менее 20 лет
Возраст на дату окончания срока кредита	Не более 70 лет
Стаж работы на последнем месте	Не менее 3 месяцев

Требования к автомобилю

Передавать автомобиль в залог не обязательно.

Но при передаче в залог приобретаемого или имеющегося автомобиля, снижается размер процентной ставки по кредиту.

В этом случае автомобиль должен соответствовать следующим требованиям:

автомобиль должен находить на регистрационном учете (печать ГИБДД в ПТС);
ФИО собственника в ПТС и заемщика в кредитном договоре должны совпадать;
возраст автомобиля должен быть не более 10 лет для автомобилей российских марок и не более 20 — для иностранных;
автомобиль не должен находиться в залоге у другого залогодержателя;
стоимость автомобиля должна быть не меньше 10% от остатка задолженности по кредиту.

Пакет документов:

1) Паспорт гражданина РФ;

2) Фото лица заемщика;

3) Один из документов, подтверждающих доход* (при сумме кредита до 4 000 000 рублей предоставляется по запросу банка, при сумме кредита более 4 000 000 рублей обязателен для предоставления):

справка о доходах и суммах налога физического лица (2-НДФЛ);
справка по форме Банка;
налоговая декларация (3-НДФЛ);
справка из Пенсионного фонда Российской Федерации/МФЦ о размере назначенной/выплаченной за последний месяц пенсии;
справка о пожизненном содержании судей (для судей);
справка из органов исполнительной власти (МВД, МЧС и др.)/прокуратуры/следственного комитета о размере фактически выплаченной и/или назначенной пенсии к выплате;
справка из НПФ.

* Документ должен содержать сведения о доходе за последние 12 месяцев или при стаже на текущем месте работы менее 12 месяцев — за фактический период работы, но не менее, чем за 3 месяца (Документ действителен 30 календарных дней с даты его оформления).

Страхование

При наличии личного страхования у вас будет льготная ставка. Данную услугу можно оформить на сайте, в мобильном приложении или в офисе Банка ГПБ (АО), а в случае наступления страхового случая страховая компания выплачивает вам всю сумму задолженности, что позволит вам погасить обязательства перед банком и поддержать привычный уровень жизни в непростой ситуации. Страхование является добровольным, действует весь срок кредита и не влияет на принятие решения об его одобрении.

Подробнее по ссылке.

Условия взимания тарифов комиссионного вознаграждения Банка ГПБ (АО) за услуги физическим лицам по расчетно-кассовому обслуживанию, денежным переводам, кредитованию и прочим услугам (действуют с 11.12.2023 по 16.12.2023)

Скачать (PDF, 349 KB)

Аксай

Алейск

Альметьевск

Ангарск

Артем

Архангельск

Астрахань

Ачинск

Барнаул

Батайск

Белгород

Белово

Белогорск

Бердск

Березники

Березовка

Березовский

Бийск

Благовещенск

Бор

Брянск

Верхняя Пышма

Владивосток

Владимир

Волгоград

Волжский

Вологда

Воронеж

Воткинск

Всеволожск

Дзержинск

Дивногорск

Димитровград

Иваново

Ижевск

Иркутск

Искитим

Казань

Калачинск

Калининград

Калуга

Камызяк

Канск

Кемерово

Киров

Кирово-Чепецк

Клинцы

Коломна

Комсомольск-на-Амуре

Копейск

Кореновск

Кормиловка

Корсаков

Косая Гора

Кострома

Краснодар

Красное Село

Краснокамск

Красноярск

Кронштадт

Кунгур

Курган

Курск

Ленинск-Кузнецкий

Ливны

Липецк

Магнитогорск

Междуреченск

Москва

Мценск

Набережные Челны

Надым

Невинномысск

Нефтекамск

Нефтеюганск

Нижневартовск

Нижнекамск

Нижний Новгород

Нижний Тагил

Новокузнецк

Новомосковск

Новороссийск

Новосибирск

Новоульяновск

Новоуральск

Новочеркасск

Новый Уренгой

Ноябрьск

Обнинск

Обь

Одинцово

Озерск

Октябрьский

Омск

Орел

Оренбург

Первоуральск

Пермь

Петергоф

Пушкин

Пятигорск

Ревда

Рославль

Ростов-на-Дону

Рузаевка

Рязань

Салават

Самара

Санкт-Петербург

Саранск

Сафоново

Северодвинск

Северск

Серов

Сестрорецк

Смоленск

Советский

Сосновоборск

Сосновый Бор

Сочи

Ставрополь

Старый Оскол

Стерлитамак

Сургут

Сызрань

Тамбов

Тверь

Тобольск

Тольятти

Томск

Туймазы

Тула

Тюмень

Узловая

Ульяновск

Уссурийск

Уфа

Чайковский

Чапаевск

Чебоксары

Челябинск

Чердаклы

Югорск

Южно-Сахалинск

Южноуральск

Яблоновский

Якутск

Ялуторовск

Ярославль

Источник