Закон об обязательном страховании затрагивает всех автолюбителей, управляющих транспортными средствами, способными разгоняться свыше 20 километров в час. Страховку ОСАГО для грузовика можно оформить онлайн. Заранее изучите детали услуги и ценовую политику компаний. Подробная информация о порядке заключения договора приведена далее.
Нужно ли оформлять ОСАГО на грузовик?
Оформить ОСАГО онлайн или в офисе для грузового автомобиля придется каждому собственнику. Не имеет значения, на кого зарегистрировано транспортное средство. Обязанность касается как физических, так и юридических лиц.
От чего зависит стоимость полиса на грузовое авто для физлиц?
Стоимость на ОСАГО на грузовые автомобили физических лиц зависит от базовых тарифов. Последние разрабатываются и утверждаются Центральным Банком России. На текущий момент они связаны с весом машины. Так, для авто с максимальной массой до 16 тонн включительно действует коридор цен от 1106 до 6823 рублей. Если машина весит больше, то применяются ставки от 1752 до 14957 рублей. Также учитываются определенные коэффициенты. В отличие от легковых машин, мощность двигателя не имеет значения. На стоимости отражаются:
- КВС. Это отношение между возрастом и водительским стажем. Опытные водители среднего возраста и старше имеют ценовое преимущество.
- КБМ. Отражает стаж безаварийного вождения водителя. Если последний допустил ДТП за учетный период, то показатель будет повышен.
- КТ. Определяется территорией регистрации автолюбителя. Чем населеннее регион и интенсивнее движение, то выше показатель.
- КО. Ограничение по числу лиц, которые будут ездить на машине. Есть вариант с ограничением, он дешевле, чем полис без ограничений.
- Срок страхования. Можно приобрести страховку на год или на меньший период, если грузовик эксплуатируется не все 12 месяцев.
ОСАГО на грузовую машину для физических и юридических лиц: особенности
Страховка на автомобиль для физических лиц несколько отличается от полиса для компаний. Предпринимателям стоит знать, что:
- Нужно покупать полис без ограничений. В данной ситуации не получится сэкономить на страховании с ограниченным кругом лиц, допущенных к управлению.
- КБМ рассчитывается исходя из статистики организации. Бонус-малус конкретного водителя не будет играть роли. В расчете используются сведения о ДТП по вине всех сотрудников фирмы.
- Территориальный коэффициент зависит от региона регистрации бизнеса, а не водителя.
Сколько стоит купить ОСАГО для грузового автомобиля в 2023 году онлайн?
Перед тем, как застраховать грузовой автомобиль по ОСАГО онлайн, лучше рассчитать цену на услугу. Это можно сделать, оперируя утвержденной формулой. Для понимания алгоритма можно ориентироваться на пример, размещенный далее. Рассмотрим стоимость страховки для машины весом до 16 тонн, оформленной в Москве. Она находится в собственности физического лица. Водитель 30 лет, стаж вождения 11 лет, КБМ 1.
Базовый тариф страховой компании 5827 рублей х КТ (коэффициент территории для Москвы) 1,8 х КБМ 1 х КВС (возраст и стаж) 0,96 х КО 1 (полис с ограничениями) х КС 1 (страховка на год) = 10069,01 рубля.
Как рассчитать стоимость ОСАГО для грузовика?
Чтобы узнать цену страхования грузового автомобиля, стоит воспользоваться автоматическими сервисами – калькуляторами. Наш портал содержит простой и надежный калькулятор для вычисления цены ОСАГО для транспортных средств. Как пользоваться инструментом:
- Заполните все необходимые поля для расчета. Для корректного результата нужна информация об автомобиле, а также обо всех водителях, которые будут на нем ездить (если полис без ограничений, данные водителей не вносятся). Укажите период страхования.
- Проверьте информацию. Ошибки или неточности в заполнении формы приводят к приблизительному результату. Если вся информация введена можно нажать кнопку для расчета.
- Проверьте результаты. Расчет занимает несколько секунд и помогает ознакомиться с уровнем цен.
На какой срок можно купить полис ОСАГО на грузовик?
Есть несколько вариантов страховых периодов. Можно купить ОСАГО на грузовик онлайн:
- На срок 20 дней – транзитная страховка. Решение актуально для машин, которые следуют из другого населенного пункта для постановки на учет.
- На год. Это стандартный страховой период, предполагающий наиболее выгодные условия.
- На 3 или 6 месяцев. Некоторые компании готовы заключить договор на ограниченный период, если грузовики эксплуатируются определенные месяцы в течение года. Однако вариант стоит использовать только по необходимости. Если планируется использовать машину постоянно и не менять ее в ближайшее время, то лучше застраховаться на год.
Какие документы нужны для полиса ОСАГО на грузовую машину физлицу?
Для оформления полиса нужно подготовить:
- паспорт страхователя;
- права всех водителей, которые будут ездить на авто;
- СТС или ПТС.
Как оформить ОСАГО на грузовое авто?
Можно обратиться в офис выбранной компании или к агентам, работающим на выезде. Удобнее выбрать оформление онлайн, такую услугу оказывают все страховщики, которые работают с ОСАГО.
Оформить страховку на транспорт можно на нашем сайте, для этого:
- На текущей странице укажите номер автомобиля, если он есть. В остальных случаях необходимо ввести информацию о марке и модели, годе выпуска автомобиля.
- Выберите варианты страхования. Укажите срок действия страховки и адрес застрахованного. Выберите вариант с ограничениями или без.
- Заполните поля о лицах, допущенных к управлению. Нужно ввести данные водительского удостоверения.
- Проверьте общую стоимость. После вы можете произвести оплату банковской картой.
- Получите Е-ОСАГО. Он придет на вашу почту, указанную при подаче заявки.
Какая ответственность за управление грузовиком без страховки?
По закону за езду без ОСАГО предусмотрен штраф в размере 800 рублей. Сумма актуальна как для физических, так и для юридических лиц. Если автовладелец без полиса попадет в ДТП по своей вине, то вынужден будет самостоятельно возмещать нанесенный ущерб. Это может стать причиной серьезных финансовых проблем и судебных исков со стороны пострадавших. Если водитель не может подтвердить, что его авто застраховано, то штраф составит 500 рублей.
С 1 апреля 2019 года КБМ рассчитывается один раз в год — 1 апреля и применяется в течение всего периода (с 1 апреля по 31 марта) для заключения любого договора.
Коэффициент КБМ водителя, являющегося владельцем транспортного средства — физическим лицом, или лицом, допущенным к управлению транспортным средством, владельцем которого является физическое или юридическое лицо, включая случаи, когда договор обязательного страхования не предусматривает ограничения количества лиц, допущенных к управлению транспортным средством (далее — КБМ водителя), в отношении которого в АИС ОСАГО содержатся сведения о договорах обязательного страхования, определяется на основании значения коэффициента КБМ, который был определен водителю на период КБМ, и количества страховых возмещений по всем договорам обязательного страхования, осуществленных страховщиками в отношении данного водителя и зарегистрированных в АИС ОСАГО в течение периода КБМ.
Полис с ограниченным списком водителей
Общий порядок
По договору обязательного страхования, предусматривающему ограничение количества лиц, допущенных к управлению транспортным средством, КБМ определяется на основании сведений в отношении каждого водителя. КБМ присваивается каждому водителю, допущенному к управлению транспортным средством, указанным в договоре. При расчете страховой премии применяется наибольшее значение коэффициента КБМ. При отсутствии сведений о страховой истории водителю присваивается КБМ = 1,17.
- Страхователь, который является вписанным Водителем №1 с КБМ равным 0,9, вписал в полис ОСАГО водителя №2 с КБМ равным 1,4, т. к. по его вине была выплата страхового возмещения по договору, окончившемуся не более года назад. Соответственно, размер страховой премии будет определяться по водителю №2, и размер премии будет увеличен в связи с меньшим коэффициентом водителя №2.
- Водитель №1 и водитель №2 имеют одинаковый КБМ 0,8. Страхователь вписал в полис ОСАГО водителя №2. Соответственно, факт добавления в полис второго водителя на КБМ по договору не повлияет, и страховая премия останется неизменной.
Если водитель ранее не был вписан в полис ОСАГО (например, только получил водительское удостоверение)
При отсутствии сведений в АИС РСА по указанным в договоре водителям им присваивается КБМ = 1,17.
- Водитель №1 получил права и через два дня купил транспортное средство. При оформлении договора ОСАГО такому водителю присваивается КБМ = 1,17.
Полис без ограничений
Для договоров обязательного страхования, не предусматривающих ограничение числа лиц, допущенных к управлению транспортным средством, владельцем которого является физическое лицо, страховой тариф рассчитывается с применением коэффициента КБМ, равного 1.
Если предыдущий договор был досрочно расторгнут
При заключении нового договора ОСАГО, КБМ будет равным КБМ, который был определен на 1 апреля текущего года.
Если произошло ДТП
Если в результате ДТП вы являлись пострадавшей стороной, то выплата по данному ДТП никак не отразится на вашем классе аварийности (КБМ). Если вы стали виновником ДТП, то КБМ будет снижен только у того водителя, который был виновником ДТП.
Перерыв в страховании 1 год и более
Согласно Указанию ЦБ №5000-у в части КБМ с 1 апреля 2019 года значение коэффициента не зависит от перерывов в страховании. Это означает, что с 1 апреля 2019 гражданин получает единый КБМ, который в дальнейшем применяется к нему во всех договорах ОСАГО и из-за перерыва не «аннулируется» (т.е. не превращается в 1).
ОСАГО для грузовых автомобилей
Каждый водитель, в том числе и грузовика, должен иметь действующий полис ОСАГО. Сравните разные предложения страховых компаний на сервисе Бробанк и оформите подходящий полис ОСАГО на сайте страховщика.
Категории
-
Для авто без номера
-
На квадроцикл
-
Для такси
-
На трактор
-
На Газель
-
На КАМАЗ
-
Для грузовых автомобилей
-
На ВАЗ
-
На Chevrolet
-
Расширенное
-
Для юридических лиц
-
Без водительских прав
-
Для иностранных автомобилей
-
Для иностранных граждан
-
Без ограничений
Какие особенности у страхования грузовых автомобилей
У страхования грузовых автомобилей свои особенности, которые связаны со спецификой этих транспортных средств и условиями их эксплуатации:
- высокая стоимость полиса из-за больших габаритов и веса,
- особые условия из-за особенностей перевозки грузов,
- длительный срок действия полиса,
- особые требования к техническому обслуживанию,
- дополнительные риски, которые связаны с особенностями груза, условиями транспортировки и другими факторами.
Полис оформляют на физических и юридических лиц. Стоимость рассчитывают по специальной формуле, которая учитывает базовый тариф и коэффициенты, которые устанавливает Банк России.
Последний раз показатели пересматривали 28 июля 2022 года. Они зафиксированы в Указании Банка России от 08.12.2021 №6007-У.
Для грузовиков используют базовый тариф, который зависит от веса ТС
Как рассчитать страховку ОСАГО для грузовых автомобилей
Для быстрого расчета стоимости страховки используйте онлайн-калькулятор ОСАГО на сервисе Бробанк. Введите государственный номер авто или марку ТС.
Сервис сделает предварительные расчеты сразу по нескольким страховым компаниям. Водителю останется выбрать самое выгодное предложение, и перейти на сайт страховщика для оформления полиса.
Частые вопросы
Как застраховать грузовой автомобиль?
Обратитесь в офис страховой компании или оформите полис ОСАГО через интернет.
Какие особенности получения страховки для машин, оформленных на юридических лиц?
Необходимо оформить дополнительные документы — договор аренды или лизинга, а также доверенность на право управления автомобилем. Действуют ограничения на использование автомобиля, например, только для определенных целей или на определенных территориях.
Сколько стоит ОСАГО на грузовик?
Стоимость ОСАГО рассчитывают индивидуально для каждого водителя.
Как рассчитать стоимость ОСАГО?
Страховку рассчитывают по базовому тарифу и коэффициентам.
Где купить полис на грузовик?
В любой страховой компании, которая занимается автострахованием.
Вопросы про страхование
Все
Новости о страховании
Все
Страховая компанияСтраховкаОСАГО
Когда и как можно оформить ДТП по европротоколу?
Минтранс предлагает разрешить владельцам авто, подключенных к ЭРА-ГЛОНАСС, отправлять страховщикам данные об авариях прямо из машины. Это касается тех ДТП, которые оформляются по европротоколу. Как сейчас можно использовать упрощенную фиксацию аварии?
Страховая компания направила машину на ремонт по ОСАГО, но его сделали плохо. Как теперь быть?
Что делать, если человек попал в аварию, а у виновника ДТП нет ОСАГО?
Через суд взыскивать компенсацию или через Российский союз автостраховщиков?
Страховая компанияСтраховкаОСАГО
Как купить ОСАГО в проблемном регионе?
Российский союз автостраховщиков представил рейтинг проблемных регионов по ОСАГО за 2017 год, в нём появились новички.
Можно ли досрочно расторгнуть договор ОСАГО и вернуть деньги?
Сколько трат нужно закладывать на автомобиль в год?
Как выбрать страховую компанию для ОСАГО?
К осени ОСАГО подорожает, можно ли купить полис заранее?
И стоит ли это делать?
Как оформить ДТП по европротоколу?
С 1 июня 2018 года предельная сумма выплаты по ОСАГО по европротоколу с 50 тысяч до 100 тысяч рублей для всех регионов. Как без участия сотрудников ГИБДД оформить документы об аварии?
Задайте свой вопрос
Эксперты по финансам и страхованию подробно ответят на него в течение дня
Оформить ОСАГО за три шага
Автомобиль
Введите регистрационный номер и нажмите «Найти» — данные по авто заполнятся автоматически
Выберите авто для быстрого заполнения — вы уже заполняли о них данные
Загрузка данных…
Формат номера
Если авто не стоит на учете, выберите формат номера «У меня нет номера»
Урегулирование с ГИБДДЕвропротокол
За ущерб ТС
До 400 000 ₽ каждому владельцу транспортного средства, поврежденного в ДТП по вашей вине.
В пределах этой суммы организуем ремонт или сделаем выплату
За ущерб другому имуществу
Выплатим до 400 000 ₽ каждому владельцу имущества, поврежденного в ДТП по вашей вине.
Например, если задели чужой забор или городскую остановку
За вред жизни и здоровью
Выплатим до 500 000 ₽ каждому участнику ДТП, пострадавшему по вашей вине
За ущерб ТС
До 400 000 ₽, если участники аварии согласны насчет обстоятельств ДТП и повреждений, а также сделали фото
происшествия через мобильное приложение РСА «ДТП.Европротокол» или «Помощник ОСАГО»
До 100 000 ₽, если участники аварии не имеют разногласий, но не сделали фото или, наоборот, если разногласия есть,
но фотофиксацию провели
За ущерб другому имуществу
Такие ДТП оформляют только с ГИБДД
За вред жизни и здоровью
Такие ДТП оформляют только с ГИБДД
Обратитесь в Ингосстрах для прямого возмещения убытков. Рекомендуем сделать это в течение 5 дней с момента ДТП. Чтобы получить прямое возмещение убытков нужно, чтобы были выполнены следующие условия:
В ДТП участвовало 2 и более транспортных средств (в том числе с прицепами), и ущерб нанесен только им: вред жизни
и здоровью не причинен, другое имущество не повреждено
Гражданская ответственность владельцев транспортных средств застрахована по ОСАГО
Если хотя бы одно из условий не выполняется, потерпевший вправе обратиться в страховую компанию виновника. Если у виновника нет ОСАГО, потерпевший может потребовать у него возместить убытки. Это можно сделать через досудебную претензию или в суде.
- Остановите автомобиль и включите аварийную сигнализацию. Выставите знак аварийной остановки. При необходимости вызовите экстренные службы
- Оформите ДТП: вызовите ГИБДД или заполните европротокол
- Если вы потерпевший, обратитесь в страховую компанию за возмещением
ОСАГО на грузовик
Получение ОСАГО на грузовой автомобиль является одним из основных требований при эксплуатации данного транспортного средства. Без этого документа пользование грузовиком запрещено по закону. Оформить полис могут как физические лица, так и юридические организации.
Стоимость ОСАГО на грузовик
Расчет стоимости оформления полиса зависит от некоторых показателей:
- базовой ставки, установленной Центральным Банком России;
- массы автомобиля (до 16 тонн или больше);
- категории грузовика;
- стажа водителя (для физических лиц);
- на какой срок получается страховка;
- региона прописки владельца;
- количества человек, допущенных к управлению (для юридических лиц возможно оформление полиса только на неограниченное число пользователей);
- безаварийность стажа (для физических лиц);
- региона эксплуатации ТС и др.
Уточнить полную стоимость можно в онлайн-калькуляторе «Ингосстрах».
Категории грузовых автомобилей
При оформлении ОСАГО на грузовик учитывается в т. ч. тип данного транспорта:
- С – автомашины с разрешенной максимальной массой свыше 3,5 тонны;
- С1 – грузовики весом от 3,5 до 7,5 тонны;
- СЕ – грузовой транспорт с прицепом, вес которого более 750 кг;
- С1Е – автотранспорт с прицепом (более 750 кг), но не выше массы самого ТС, причем максимальный общий вес состава – 12 тонн.
Как оформить ОСАГО на грузовик
Купить страховку на грузовой автотранспорт можно в офисах «Ингосстрах» или онлайн на сайте. Электронный полис действует наравне с бумажным, а его получение гораздо удобнее. К тому же страховка всегда будет находиться под рукой: в вашем личном кабинете, на e-mail или в приложении на смартфоне IngoMobile.
Вам может быть интересно:
- ОСАГО на квадроцикл
- Купить ОСАГО на месяц
- Рассчитать ОСАГО на пол года
1. Что такое европротокол?
Европротокол (европейский протокол) — это процедура фиксации ДТП без вызова полиции.
Участники происшествия самостоятельно заполняют извещение о ДТП на специальном бумажном бланке или в электронном виде через специальное приложение (Помощник ОСАГО)
2. Когда можно оформить ДТП по европротоколу?
Должны быть одновременно выполнены следующие условия:
Должны быть одновременно выполнены следующие условия: 1. В ДТП участвовало только 2 транспортных средства, и ущерб нанесен только им: нет жертв и другое имущество не повреждено 2. Обе машины застрахованы по ОСАГО, а водители допущены к управлению 3. Водители согласны оформить европротокол
3. Какое максимальное возмещение по ОСАГО, и зависит ли эта сумма от способа оформления ДТП?
- Участники аварии не имеют разногласий насчет обстоятельств ДТП, перечня и характера повреждений и провели фотофиксацию происшествия через мобильное приложение РСА «ДТП.Европротокол» или «Помощник ОСАГО» — лимит 400 000 ₽
- Участники аварии не имеют разногласий, но не провели фотофиксацию — лимит 100 000 ₽
- Разногласия есть, но фотофиксацию провели — лимит 100 000 ₽
Если у водителей есть разногласия и фотофиксация невозможна, нужно вызвать ГИБДД
Полезная информация
Документы, необходимые для оформления полиса ОСАГО
Бланки заявлений
Заявление на ОСАГО
Правила страхования
/ Для грузовых автомобилей
Документы, необходимые для покупки ОСАГО для грузовиков
1.
Свидетельство о
регистрации ТС
2.
Диагностическая
карта
3.
Паспорт РФ
собственника ТС
4.
Водительское
удостоверение РФ
Если у Вас нет диагностической карты?
Наши партнеры
Мы учтем все накопленные Вами скидки при покупке полиса ОСАГО
О страховом дистрибьюторе ФГ «ЕвроГарант»
Более
100
квалифицированных штатных
специалистов
Более
5 000
оформленных
договоров в месяц
Входим в
ТОП 5
крупнейших страховых дистрибьюторов
России
18 лет
на рынке
автострахования
Что надо знать про страховку ОСАГО для грузовиков?
Основные вопросы по ОСАГО для грузовых автомобилей:
Если вы как физ.лицо или как юр.лицо имеете в собственности автомашину грузоподъемностью более 3,5 т — Вам необходимо оформлять страховку ОСАГО для грузовых автомобилей.
- при грузоподъемности грузовика свыше 16 т обязательно прохождение техосмотра ежегодно.
- при грузоподъёмности менее 16 т, необходимо проходить техосмотр после 3-годичной эксплуатации авто (если машина новая). Грузовики возрастом от 3 до 7 лет проходят техосмотр раз в 2 года. Грузовые автомашины старше 7 лет должны проходит техосмотр ежегодно.
В первую очередь на стоимость ОСАГО для грузовика влияет грузоподъёмность автомашины, а не мощность двигателя. Также очень важен стаж водителя. И конечно безаварийны наезд.
Статистика показывает, что грузовые автомобили попадают в ДТП намного реже, чем легковые, в виду этого страховщики часто делают хорошие скидки на ОСАГО для грузового транспорта.
Порядок оформления документов для грузового автомобиля, а также само его содержание идентично документам на легковую машину.
Вы физ.лицо и самостоятельно управляете грузовиком — то сможете обойтись обычным полисом. Для юридических лиц уже понадобится покупать неограниченную страховку, что разумеется повлияет на цену страховки.
Скидка за безаварийную езду сохраняется в течении года с момента окончания действия полиса ОСАГО для вашей грузовой автомашины.
Остались вопросы? Проконсультируем!